Text copied to clipboard!
Titlu
Text copied to clipboard!Ofițer de Raportare a Spălării Banilor
Descriere
Text copied to clipboard!
Căutăm un Ofițer de Raportare a Spălării Banilor dedicat și atent la detalii pentru a se alătura echipei noastre de conformitate. În acest rol, veți fi responsabil pentru identificarea, investigarea și raportarea tranzacțiilor financiare suspecte, în conformitate cu legislația națională și internațională privind prevenirea spălării banilor (AML) și finanțarea terorismului (CFT).
Responsabilitățile principale includ monitorizarea zilnică a tranzacțiilor, analiza alertelor generate de sistemele de monitorizare, efectuarea de investigații interne și pregătirea rapoartelor de tranzacții suspecte (STR) către autoritățile competente. De asemenea, veți colabora strâns cu alte departamente interne, cum ar fi cel juridic, auditul intern și managementul riscurilor, pentru a asigura o abordare integrată a conformității.
Ofițerul de Raportare a Spălării Banilor trebuie să fie familiarizat cu reglementările AML/CFT, inclusiv cu cerințele impuse de Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), precum și cu standardele internaționale stabilite de FATF. Este esențial să aveți abilități excelente de analiză, gândire critică și comunicare scrisă, deoarece veți redacta rapoarte detaliate și veți interacționa cu autoritățile de reglementare.
Candidatul ideal are experiență anterioară într-un rol similar, cunoștințe solide despre produse și servicii financiare, precum și capacitatea de a lucra sub presiune și de a respecta termene stricte. De asemenea, este important să aveți o atitudine proactivă și să fiți la curent cu cele mai recente tendințe și riscuri în domeniul spălării banilor.
Aceasta este o oportunitate excelentă pentru un profesionist motivat care dorește să contribuie activ la menținerea integrității sistemului financiar și la prevenirea activităților ilegale.
Responsabilități
Text copied to clipboard!- Monitorizarea zilnică a tranzacțiilor financiare pentru identificarea activităților suspecte
- Analiza alertelor generate de sistemele de monitorizare AML
- Efectuarea de investigații interne privind tranzacțiile neobișnuite
- Pregătirea și transmiterea rapoartelor de tranzacții suspecte (STR)
- Colaborarea cu autoritățile de reglementare și cu Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor
- Menținerea evidențelor și documentației aferente investigațiilor
- Participarea la audituri interne și externe privind conformitatea AML
- Actualizarea politicilor și procedurilor interne AML/CFT
- Furnizarea de instruire și suport colegilor privind cerințele AML
- Identificarea și evaluarea riscurilor de spălare a banilor
- Asigurarea conformității cu reglementările locale și internaționale
- Raportarea periodică către conducerea superioară privind activitățile AML
Cerințe
Text copied to clipboard!- Studii superioare în domeniul economic, juridic sau similar
- Experiență de minimum 2 ani într-un rol AML sau conformitate
- Cunoștințe solide despre legislația AML/CFT națională și internațională
- Abilități excelente de analiză și atenție la detalii
- Capacitatea de a redacta rapoarte clare și concise
- Cunoștințe despre produse și servicii financiare
- Abilități bune de comunicare și colaborare
- Capacitatea de a lucra sub presiune și de a respecta termene
- Cunoștințe de operare a sistemelor de monitorizare AML
- Nivel avansat de limba engleză
- Integritate profesională și confidențialitate
- Certificări relevante (ex. CAMS) constituie un avantaj
Întrebări posibile la interviu
Text copied to clipboard!- Ce experiență aveți în domeniul prevenirii spălării banilor?
- Ați lucrat anterior cu sisteme de monitorizare AML? Dacă da, care?
- Cum gestionați o alertă de tranzacție suspectă?
- Ce pași urmați pentru a redacta un raport STR?
- Cum vă mențineți la curent cu modificările legislative AML?
- Ați colaborat anterior cu autorități de reglementare?
- Cum gestionați presiunea termenelor limită?
- Ce tipuri de riscuri AML considerați cele mai relevante în prezent?
- Aveți experiență în instruirea colegilor pe teme AML?
- Ce certificări relevante dețineți în domeniul conformității?
